Estructura Financiera 5D es un sistema integral de planificación financiera personal diseñado para transformar tu situación actual en un patrimonio sólido, protegido y en crecimiento continuo. Cinco fases, un método, resultados duraderos.
El método: cinco fases
1Radiografía Financiera 360°
Entendemos por completo dónde estás: estado de situación patrimonial, flujo personal, liquidez, mapeo de pasivos y nivel de dependencia del ingreso activo.
2Diagnóstico Estratégico
Analizamos comportamiento, metas y perfil de riesgo. De esta fase nace tu Mapa Estratégico Financiero Personal REUK.
3Arquitectura Financiera
Diseñamos una estructura personalizada sobre cuatro pilares que cubren la totalidad de tu vida patrimonial.
4Implementación y Acompañamiento
Te acompañamos en cada paso: apertura de instrumentos, ahorro automático estructurado, ajustes fiscales, consolidación de pasivos y estrategia de inversión.
5Sistema Kaizen Financiero
Tu plan evoluciona contigo, con revisiones trimestrales y anuales. No recibes un plan y quedas solo: entras a un ecosistema de acompañamiento continuo.
Los 4 pilares de tu arquitectura
Protección
- Fondo de emergencia estructurado
- Seguro de vida y gastos médicos
- Cobertura de riesgos patrimoniales
Optimización Fiscal
- Estrategia deducible y régimen óptimo
- Estructuración de ingresos
- PPR y seguros deducibles estratégicos
Crecimiento Patrimonial
- Asset allocation estratégico
- Portafolio por objetivos
- Diversificación y rebalanceo periódico
Planeación Patrimonial
- Designación de beneficiarios
- Estructuración de activos
- Planeación sucesoria básica
Scorecard Personal REUK
Un tablero de indicadores que traduce tu salud financiera en métricas accionables. No solo sabrás dónde estás, sabrás hacia dónde vas.
- Índice de Estabilidad Financiera. Solidez de tus reservas, flujo y capacidad de respuesta ante imprevistos.
- Índice de Crecimiento Patrimonial. Ritmo al que se incrementa tu patrimonio neto en el tiempo.
- Índice de Protección. Cobertura real ante riesgos de vida, salud y patrimonio.
- Índice de Eficiencia Fiscal. Qué tan bien optimizas tu carga fiscal respecto a tu potencial deducible.
- Índice de Libertad Financiera Proyectada. En qué punto tu patrimonio podrá sostener tu estilo de vida de forma autónoma.